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Wagner Tomás Barba, Jorge Rodrigues da Silva
¿Conoces a esa persona dispuesta a ayudar en el cajero automático del banco? ¿Y esa cuota de consorcio ya incluida? Y esos sorteos y premios que ofrece una tienda famosa, ¿realmente se harán realidad? Mucho cuidado. Puede que seas víctima de la historia de otro vicario. Hay formas antiguas y nuevas de llevar a cabo una estafa, pero todas tienen un objetivo: separarte de tu dinero. Este es el libro más completo sobre cómo funcionan estas estafas y cómo protegerse contra estas personas malintencionadas.
Aquí encontrarás decenas de tipos de cuentos de vicarios y qué hacer para protegerte de ellos. Los autores, reconocidos profesionales del sector de la seguridad pública, explican aquí cómo actúan los estafadores a través de numerosas descripciones de casos comunes. El libro fue escrito basándose en la experiencia de los dos autores en la lucha contra el delito de malversación de fondos, así como en la colaboración y consulta de decenas de otros agentes de policía.
A veces los estafadores actúan solos, a veces en parejas y a veces en grupos y suele haber una colusión más o menos explícita por parte de las víctimas. Leer esta obra será una gran inversión de tu tiempo para proteger tu patrimonio e incluso evitar que tú y tus familiares y amigos sean víctimas de amargas (y a veces merecidas) burlas. A nadie le gusta que lo engañen, así que aprenda a no serlo.
¿Qué es la malversación de fondos?
Cualquiera de nosotros, en cualquier momento, puede ser víctima de un fraude. En la comodidad de tu hogar, en el trabajo, en el comercio y particularmente en las sucursales bancarias. El nombre stellionato nació del derecho romano stellionatus que proviene de stellio onis, que es el nombre latino del camaleón, el reptil que cambia de color. Del mismo modo, el malversador, según el momento, tiene que actuar de forma teatral, realizando representaciones para que sus estafas tengan éxito.
Para definirlo según el Código Penal brasileño, la malversación es un delito contra la propiedad que consiste en obtener para uno mismo o para otro, una ventaja ilícita, en perjuicio de otros, induciendo o manteniendo a alguien en el error, mediante artificio, astucia o cualquier otra forma fraudulenta. medio. La ley impone una descripción elástica para que los casos más diferentes puedan encajar en esta definición. Se ha convertido en sinónimo de fraude y fraudes diversos.
Ley de Gerson
La ley de Gerson es la que dice que algunas personas quieren aprovecharlo todo. El delito de malversación de fondos suele consumarse precisamente cuando también se hace creer a la presunta víctima que podrá disfrutar de ventajas ilícitas o inmorales. Muchas estafas utilizan la malicia de la víctima para aprovecharse de forma ilícita. Esto hace que pocos de ellos se avergüencen de acudir a la policía. Veremos varios ejemplos de esto a continuación. Sin embargo, esto no significa que todas las víctimas de estafas sean también estafadores. Muchas otras estafas ocurren simplemente basándose en la inocencia de sus víctimas.
El cuento del premio
Este tipo de cuento requiere la participación de dos malversadores. Uno de ellos, casi siempre una mujer, observa dentro de una sucursal bancaria comprobando quién realiza una gran retirada de dinero. Tras identificar a la víctima, corre tras él y deja caer intencionadamente una hoja de control debidamente cumplimentada y de alto valor. Ella se acerca y pregunta si el documento es suyo. La víctima responde negativamente y luego aparece el cómplice afirmando ser el dueño del cheque. Al estar tan agradecido, hace algunas llamadas telefónicas y dice que se siente obligado a ofrecer un premio a los otros dos. La víctima guarda silencio para aprovecharse, para cobrar el premio cada persona solo debe acudir a un domicilio a recoger el premio y advierte que debe dejar una cantidad para demostrar su honestidad. La mujer deja el bolso y va a recoger el premio, regresando, por ejemplo, con unos bonitos zapatos. Ahora le toca el turno a la víctima quien, sabiendo que se llevará el premio, no duda en dejar sus pertenencias como lo hizo el desconocido. Cuando llega a la tienda indicada descubre que no hay ningún premio esperando y que nadie conoce al hombre. Cuando regresa al banco descubre que ambos malversadores ya se han ido.
Historia del billete ganador.
Esta es una de las estafas más antiguas, pero aún hoy deja víctimas y también se necesitan dos delincuentes. Un estafador, normalmente vestido con ropa sencilla, se acerca a la víctima diciéndole que venía del campo y que había comprado un billete pero no puede decir si ganó o no. Cuando la persona está dispuesta a ayudarlo, aparece el segundo estafador y entra en la conversación sugiriendo que todos entren juntos a la lotería. Una vez dentro, lleva aparte a la víctima y le dice: “Este billete es un premio y hará una fortuna... Hablemos con el paleto y podremos comprárselo por mucho menos y luego nos dividiremos el premio. ¿Qué hay sobre eso?"
Convenciendo a la víctima, el estafador le dice a su socio disfrazado que el premio es muy pequeño y que debe recogerlo en Brasilia. El socio está contento y dice que realmente necesitaba el dinero para pagar una deuda, entregando la cantidad correspondiente a ambos. El segundo estafador se aleja y dice que no tiene todo ese dinero, pero si la víctima pudiera tener esa cantidad todos estarían felices, ya que el paleto saldaría su deuda y la víctima compartiría un premio de gran valor. Con el dinero, el paleto le agradece y se marcha muy contento. El segundo estafador le entrega el billete y dice que se quedará con el coche para ir juntos a recoger el gran premio.
Cuento del Stradivarius
Esta estafa es más rara, pero bastante curiosa. Una vez más, los malversadores adquieren un violín usado por un precio insignificante. Entonces uno de ellos se acerca a un bar, cafetería o parada de autobús diciendo que está enfermo y que por eso necesita vender este violín. El comerciante, como siempre ocurre, se niega a comprar. Frustrado y enfermo, el estafador se limita a pedir dinero para el viaje y deja el violín en el establecimiento como garantía de que volverá para reembolsar el coste del billete. Al día siguiente aparece el compañero y empieza a hablar, girando el tema en torno a la música, momento en el que dice que es un coleccionista de instrumentos musicales antiguos. Cuando el comerciante muestra el violín, el estafador parece conocer el tema y después de una inspección minuciosa dice que es un Stradivarius de gran valor y después de conversar le ofrece al comerciante el valor de diez mil reales. El comerciante está de acuerdo, pero el especialista dice que no le gustan las cosas malas y que necesita estar seguro de que el instrumento es realmente suyo. Dice que si el comerciante logra comprar el instrumento para la semana siguiente pagará la cantidad acordada. Cuando regresa el primer estafador, dice que ya no quiere vender el violín, pero como se encuentra en un estado de necesidad, pregunta. por al menos la suma de tres mil reales. A pesar del alto valor, el comerciante cree que ganará mucho dinero con la reventa. Lo cual, por supuesto, nunca sucede.
Cuento del cofre de la felicidad
Esta estafa ya se ha cobrado muchas víctimas en Brasil y requiere alrededor de cuatro estafadores. Utilizando documentos falsos, alquilan una Kombi y la decoran con pegatinas para imitar la identidad visual del famoso folleto de premios. Luego eligen una zona y reparten de casa en casa los folletos del grupo anunciando una gran oferta con diferentes premios en la fecha. Dicen que las personas estarían compitiendo por premios de inmediato y recibirían un 30% de descuento sobre el total pagado si compraran con ellos. Por supuesto, todo no es más que una farsa, las cartas son falsas y el sorteo nunca se realiza.
cuento bíblico
En esta estafa, el delincuente primero busca en los obituarios los nombres y direcciones de personas fallecidas recientemente. Con estos datos, unos tres días después de la muerte, fue a sus casas con una Biblia (que costaba alrededor de 50 reales). Cuando lo recibe dice que lo había encargado el difunto. Cuando se le informa del fallecimiento, expresa pesar y pregunta si la persona es un familiar y cómo se llama. Haciendo como que consulta una lista, dice que esa Biblia fue precisamente un regalo para ese familiar y que el producto se pagaría al recogerlo. También afirma que lamentablemente no pudo devolver el producto, dejando a la persona en una situación embarazosa. Las personas frágiles, engañadas por esta estafa, pueden pagar alrededor de cuatro veces más por la Biblia (unos 200 reales). No todo el mundo decide realizar la compra, pero visitando cuatro o cinco casas al día el estafador gana una buena suma.
El cuento del supermercado
Este equipo de estafadores prepara una furgoneta pegatina como si fuera de un famoso supermercado. Luego pasan por barrios de clase media alta diciendo que están investigando para ver la posibilidad de abrir una nueva unidad en esa región. En cada visita dejan un cupón para el sorteo promocional de la inauguración, un televisor de última generación, por ejemplo. Días después, regresan a algunos domicilios y les informan que ella fue la afortunada ganadora del sorteo. La felicidad es grande y aprovechan esa alegría para crear un anuncio falso para el supermercado, recoger un extracto y tomarse una foto para dejar constancia de lo sucedido. Luego nos informan que como el equipo es grande, no podrían traerlo y será necesario que la persona se ponga de acuerdo sobre el costo de envío de, digamos, 50 reales. Generalmente la víctima paga inmediatamente y luego de visitar algunas casas la pandilla recupera el dinero invertido en la estafa con una gran ganancia.
Historia de la banca electrónica
Armado con tarjetas de crédito y débito obtenidas mediante delincuencia común, este estafador ronda las colas de los bancos. En ocasiones, alguien delante de usted tendrá dificultades para utilizar los menús del cajero automático. En ese momento, el estafador se ofrece a ayudar con toda la amabilidad del mundo. Realiza el retiro necesario y entrega el dinero a la persona junto con una tarjeta canjeada. Teniendo la tarjeta de la persona, espera a que la víctima se vaya y, con la contraseña memorizada, realiza un gran retiro. La víctima rara vez sospecha y sólo se da cuenta de que su tarjeta ha sido cambiada la próxima vez que necesita usarla.
Estafa fiscal
Bien vestido y armado con documentos falsos y una placa, este estafador recorre la ciudad haciéndose pasar por inspector del ayuntamiento. Esta estafa generalmente se aplica los sábados cuando no hay inspectores reales circulando. Al llegar a un establecimiento busca al dueño y le pide una serie de documentos. Al parecer se encuentra realizando una inspección y al encontrar un error informa que se notificará al propietario que el establecimiento deberá permanecer cerrado por quince días o más hasta que se paguen debidamente los cargos y multas en el ayuntamiento. Nuestro falso inspector sigue incitando al propietario hasta que empieza a buscar alternativas menos honestas para solucionar el problema. El estafador puede mostrar falsas desganas pero acaba marchándose con el bolsillo lleno.
historia del concurso
Estos estafadores prestan atención a las listas generales de resultados de licitaciones públicas y luego persiguen a los candidatos. Después de un poco de conversación desprevenida, llevan el asunto a la competencia y luego dicen que tienen un amigo que tendría un plan para involucrar a la gente. Un conocido dentro del gobierno con poder suficiente para definir el resultado de la contienda. Deja el contacto, que es de otro estafador. Mucha gente tiene carácter y no acepta este tipo de cosas. Lamentablemente muchos no actúan así y acaban buscando a la persona en detrimento propio. A estas personas se les hace creer que obtendrán una buena colocación, pero que tendrán que pagar una cierta cantidad al estafador. Para ganar confianza se les hace creer que pueden pagar la mitad ahora y la otra mitad cuando estén empleados.
Una estafa similar es la de jubilación, en la que se hace creer a una persona que si paga una determinada cantidad ya no necesitará trabajar y recibirá una pensión inmerecida del INSS.
Cuento de la pirámide
A pesar de ser muy conocida, esta estafa sigue cobrándose víctimas cada año. Quien inicia la estafa es el que gana el premio mayor. Generalmente reúne algunos amigos (que también ganarán algo), acuerda reglas y crea una organización. El creador, sin gastar nada, consigue que dos conocidos le den una cantidad de, digamos, 10 reales. Estos dos amigos están en el segundo bloque de la pirámide y cada uno de ellos hará dos amigos más que le darán 10 reales cada uno. Es decir, cada uno gastó 10 reales y ganó 20. Cada nuevo miembro de la pirámide debe buscar dos conocidos más para continuar con el plan. Todo parece perfecto, pero el problema es que las pirámides son insostenibles y acaban derrumbándose y los bloques se pierden, dejando a muchas personas perdidas en su base. Existen varios tipos de esta estafa, que a pesar de estar disfrazadas con otros nombres son la misma cosa.
El atraco al baúl
Esta es una estafa muy antigua. Aunque lleva tiempo ejecutarlo, puede resultar muy rentable para el estafador. El estafador debe tener una belleza física superior a la media, saber presentarse y asistir a fiestas de la alta sociedad. Allí busca acercarse a pretendientes solteros, separados o viudos. Suele buscar personas mayores para intentar activar su encanto y así ganarse su corazón sufriente. Tras la conquista, busca comprometerse lo más rápido posible. Después del compromiso viene el matrimonio con la Comunidad Universal de Bienes. El chantaje emocional se utiliza para superar la desconfianza. Finalmente, al cabo de unos meses llega la separación y el estafador se lleva a casa una enorme ganancia.
Cuento del sorteo de premios
Al principio, el estafador se gana la amistad de un comerciante. Luego de ganarse su confianza, el delincuente dice que vende billetes de rifa y propone al comerciante revenderlos, y en pago ganará la misma mercancía que el ganador de la rifa. Periódicamente, el estafador pasa por el establecimiento con el pretexto de preguntar cómo va el billete del sorteo y llevarse su parte del dinero. Esto se repite hasta que se da cuenta de que ya le han entregado una buena cantidad del dinero y luego nunca regresa. Como el comerciante no sabe que es una estafa, sigue vendiendo los billetes del sorteo, y al final él mismo abre el sorteo para ver quién ganó, poniéndose incluso en contacto con el ganador. El premio nunca se entregará y la víctima quedará con un gran problema entre manos.
Una variación de esta estafa es cuando un estafador crea una rifa de un premio determinado, como un automóvil o una motocicleta. Todo parece ir bien y los premios se llevan a cabo. El problema es que tras recibir el premio, el ganador, al recoger los documentos para realizar la transferencia, descubre que el vehículo está bloqueado por una financiera o lleno de multas. El ganador se queda con un terrible dolor de cabeza en las manos. Cuando el ganador va a reclamar no llega al estafador sino a la entidad que bloqueó el vehículo. Ante esto, el estafador sale ileso.
Cuento de la venta y el intercambio de joyas.
En esta estafa, el estafador va en busca de una víctima que suele encontrarse en establecimientos bancarios, retirando una buena cantidad de dinero. El estafador alcanza a esta persona y deja caer un reloj o una pulsera de oro delante de él. Cuando se le informa del falso accidente, el delincuente se muestra muy agradecido e inicia una conversación. Al poco tiempo dijo que iba a vender la joya que se le había caído por un precio muy atractivo. Se trata de una auténtica joya, que se puede valorar, pero utilizando habilidades manuales, el estafador en un momento dado la cambia por una joya falsa. Muchas víctimas, al descubrir que han sido engañadas, no denuncian por vergüenza o porque compraron ilegalmente.
El cuento del usurero
Debido a la desfavorable situación económica, muchas personas se convierten en víctimas de esta estafa. El estafador, aprovechándose de las necesidades económicas de alguien, presta una suma de dinero cobrando un interés tan alto que no puede pagarlo. Estas víctimas se ven obligadas a permanecer para siempre endeudadas o, alternativamente, apropiarse de sus bienes y propiedades. Hay un factor de peligro adicional en esta historia porque durante los cobros son comunes las amenazas y extorsiones, que muchas veces implican agresiones físicas contra las víctimas.
Cuento de la entrevista
Inicialmente, el estafador elige un barrio y visita casas familiares con el pretexto de entrevistar al ama de casa, haciéndola rellenar un formulario. De esta forma el ama de casa responde a varias preguntas. Al final de la entrevista, el estafador, que como sabemos es un maestro en convencer a la gente, convence al ama de casa para que firme el cuestionario. Ella no lo sabe, pero acaba de firmar un contrato en el que establece que compró y recibió cierto artículo del estafador que nunca llegará a sus manos. El estafador se marcha y busca un abogado que cobrará los pagarés. Muchas víctimas, intimidadas por los abogados, acaban pagando la factura por miedo a que sus nombres sean protestados en las oficinas de registro.
Cuento del buey gordo
Los malversadores crearon una empresa cuya actividad será la cría de bueyes y vacas. Una vez constituida la empresa se inicia una campaña promocional en medios de comunicación, periódicos, radio y televisión dando a conocer las operaciones y actividades de la empresa. Luego comienzan a vender acciones de la empresa a las víctimas. La gran demanda generada por la campaña hace que las acciones presenten una gran rentabilidad para los accionistas que rara vez se molestan en conocer de cerca la empresa. La estafa puede durar meses o incluso años y los estafadores presentan a sus accionistas un informe anual de cómo sus acciones han aumentado de valor debido a la gran cantidad de ganado y propiedades que adquiere la empresa. El objetivo es lograr que inversores confiados y entusiasmados convenzan a sus amigos y familiares para que también formen parte del negocio. La estafa sólo llega a su fin cuando alguien investiga en profundidad la empresa y descubre que no hay ninguna propiedad, ni siquiera una cabeza de ganado. Cuando esto sucede, los malversadores desaparecen con el dinero antes de que caigan las acciones.
Conclusión
- Muchas estafas se producen haciendo creer a la víctima que obtendrá alguna ventaja ilícita para sí misma, haciéndole sentir vergüenza de acudir a la policía al verse engañada.
- Tenga cuidado con cualquier ayuda no solicitada cuando trate con su dinero y sus bienes.
- Tenga especial cuidado en sucursales bancarias y lugares de comercio.
- Si lo invitan a participar en esquemas piramidales u otras formas de enriquecimiento ilícito, aléjese. Sólo el trabajo dignifica al hombre y aporta riquezas que duran toda la vida.
- No dejes que la vergüenza de haber sido estafado te impida acudir a las autoridades si eres víctima de una estafa. Busque siempre una comisaría y presente una denuncia policial para que se pueda iniciar una investigación policial.
- De ser necesario, también buscar ayuda del Procon y del Ministerio Público.
